Có nhiều hình thức đầu tư, bên cạnh đầu tư vàng và bất động sản thì đầu tư chứng khoán cũng là kênh đầu tư hấp dẫn và phổ biến nhất. Vậy cách đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu như thế nào?
1. Cơ bản về đầu tư chứng khoán
1.1 Khái niệm đầu tư chứng khoán
Đầu tư chứng khoán hiểu đơn giản là một quá trình bạn giao dịch mua bán các loại tài sản tài chính như trái phiếu, cổ phiếu, quỹ đầu tư, và các sản phẩm khác trên thị trường đầu tư chứng khoán nhằm mang lại lợi nhuận. Nhà đầu tư tận dụng sự biến động giá cả của thị trường để nắm bắt cơ hội sinh lời. Đầu tư chứng khoán cần phải có sự nghiên cứu kỹ càng, theo dõi thị trường liên tục và khả năng quản lý rủi ro để đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả nhất.
1.2 Cách hoạt động của thị trường chứng khoán
Thị trường chứng khoán hoạt động chủ yếu dựa vào các cổ phiếu, trái phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán, khi các nhà môi giới được cấp phép hoạt động trực tuyến.
Sau khi chọn được nhà môi giới, bạn cần phải tạo tài khoản trên nền tảng của họ, có thể là website trực tuyến, hoặc là app trên điện thoại di động. Hãy chọn một nhà môi giới có ứng dụng trực quan giao diện dễ nhìn, dễ sử dụng và nhiều tính năng đầu tư thuận tiện.
Khi có tài khoản bạn có thể nạp tiền vào và bắt đầu quá trình đầu tư.
1.3 Lợi nhuận đến từ đâu
Cổ tức: Đây là khoản lợi nhuận sau thuế của doanh nghiệp được trả cho mỗi cổ phần.
Trái tức: Khi bạn mua trái phiếu của doanh nghiệp, bạn trở thành người cho doanh nghiệp đó vay tiền. Hàng năm doanh nghiệp sẽ trả một khoản lợi nhuận cho nhà đầu tư. Mức lợi nhuận này không phụ thuộc vào kết quả kinh doanh của doanh nghiệp đó.
Chênh lệch giá:
- Lợi nhuận bằng giá mua trừ đi giá bán. hay nói một cách khác lợi nhuận bằng số lượng cổ phiếu trừ thuế và các khoản phí giao dịch.
- Nếu giá bán cao hơn giá mua thì bạn sẽ có một mức lãi. Ngược lại bạn sẽ bị thua lỗ. Các khoản thuế và phí giao dịch sẽ tùy vào các công ty chứng khoán và nhà môi giới bạn sử dụng để tạo tài khoản.
1.4 Một số hình thức đầu tư chứng khoán phổ biến
Cổ phiếu:
Đầu tư cổ phiếu là hình thức mua bán các đơn vị cổ phiếu. Thông thường nhà đầu tư mua cổ phiếu ở mức giá thấp và bán ở mức giá cao. Điều này khiến cho việc đầu tư cổ phiếu mang lại cơ hội lợi nhuận ổn định nhưng cũng đi kèm với mức rủi ro cao.
Việc lựa chọn mua cổ phiếu nào là một quyết định khá quan trọng. Thường dựa vào nhiều nguồn thông tin như dự báo thị trường, báo cáo tài chính… Thời điểm mua bán cổ phiếu phụ thuộc nhiều vào mục tiêu và chiến lược của mỗi nhà đầu tư.
Trái phiếu:
Khác với đầu tư cổ phiếu, đầu tư trái phiếu thì bạn luôn có một khoản lãi từ công ty mà bạn đầu tư vào. Dù cho công ty đó kinh doanh có lãi hay không thì bạn vẫn được một khoản lãi trái tức. Giống như việc bạn cho cong ty đó vay tiền và bạn chỉ việc thu lãi. Khi trái phiếu đáo hạn thì bạn sẽ nhận được cả tiền vốn và tiền lãi tích lũy từ trái tức
Thường thì lãi suất sẽ không cao bằng đầu tư cổ phiếu nhưng nó cao hơn lãi suất khi bạn gửi tiết kiệm ở ngân hàng. Đây thường được xem là một nguồn thu nhập thụ động, an toàn hơn khi tránh được sự biến động của thị trường. Tuy nhiên không phải là không có rủi ro, nếu như công ty làm ăn thua lỗ và không có khả năng trả nợ thì bạn hoàn toàn có thể gặp rủi ro mất tiền cả vốn lẫn lãi.
Quỹ đầu tư mở:
Đầu tư quỹ mở hiểu đơn giản là bạn đầu tư vào nhiều cổ phiếu của nhiều công ty khác nhau có tính chất tương đồng như là các công ty cùng lĩnh vực, quy mô, thị trường. Một đơn vị quỹ có thể mua bán như cổ phiếu.
Vì quỹ mở có đa dạng các cổ phiếu từ nhiều công ty nên khi đầu tư vào các quỹ đầu tư bạn có thể đa dạng các danh mục đầu tư ngay từ ban đầu. Điều này làm cho quỹ mở phù hợp hơn với nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những nhà đầu tư F0.
Tuy không mang lại lợi nhuận nhiều như đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ nhưng lựa chọn quỹ mở để đầu tư sẽ dễ dàng hơn việc chọn một cổ phiếu riêng lẻ. Do sự đa dạng của cổ phiếu. Mức lợi nhuận và rủi ro cũng chia đều cho các mã cổ phiếu do đó nó có thể bù trừ cho nhau.
2. Các bước đầu tư chứng khoán
Có nhiều cách đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu tuy nhiên những bước sau đây sẽ là cách cơ bản nhất và theo một quy trình chuẩn chung cho bất kỳ một nhà đầu tư mới.
Bước 1: Trang bị kiến thức: Trước khi đầu tư chứng khoán bạn phải học và nắm vững các kiến thức về đầu tư chứng khoán, các loại tài sản, các quỹ đầu tư, các kiến thức cơ bản về thị trường chứng khoán.
Bước 2: Thiết lập mục tiêu đầu tư: Bạn cần phải có một mục tiêu đầu tư thật rõ ràng. Về khả năng chịu lỗ, mức độ lợi nhuận mong muốn, mục đích tài chính của bạn.
Bước 3: Phân tích và nghiên cứu: Trước khi đầu tư vào loại tài sản nào đó bạn cần phải nghiên cứu về thị trường, về công ty nắm giữ loại tài sản đó, xu hướng của ngành đó như thế nào.
Bước 4: Lập kế hoạch đầu tư: Dựa vào mục tiêu và những nghiên cứu ở trên bạn cần lập ra một bản kế hoạch đầu tư rõ ràng gồm các danh mục, công cụ đầu tư, phân bổ tài sản.
Bước 5: Mở tài khoản đầu tư: Sau khi hoàn thiện kế hoạch bạn cần có tài khoản để thực hiện các lệnh giao dịch.
Bước 6: Đặt lệnh giao dịch: Khi đã có tài khoản bạn hoàn toàn có thể đặt lện mua bán các tài sản mà bạn đã lên kế hoạch trước đó thông qua nhà môi giới.
Bước 7: Theo dõi và đánh giá: Sau khi đặt lệnh giao dịch bạn cần theo dõi và đánh giá hiệu suất đầu tư của tài sản đó. Kết quả có đạt được như mong muốn hay không, có cần phải sửa lại hay điều chỉnh gì hay không.
Bước 8: Tối ưu hóa các danh mục đầu tư: Dựa trên những kết quả đánh giá được bạn biết là mình sẽ cần phải đầu tư vào những danh mục nào cho phù hợp và mang lại lợi nhuận cao nhất.
>>>Xem thêm: Cách Chơi Cổ Phiếu Lợi Nhuận Cao, Rủi Ro Thấp
3. Lợi ích khi đầu tư chứng khoán
3.1 Tích lũy tài sản
Đầu tư chứng khoán đang ngày càng phát triển ở Việt Nam, việc đầu tư từ sớm và có mục tiêu đầu tư dài hạn thì đầu tư chứng khoán có thể mang lại nguồn thu nhập thụ động và có thể tạo ra lợi nhuận kép bền vững và lâu dài.
3.2 Bổ sung thêm kiến thức về tài chính
Việc đầu tư chứng khoán từ sớm không chỉ giúp bạn có được kiến thức tài chính mà còn giúp bạn có nhiều kinh nghiệm hơn về quản lý tài chính, đầu tư. Rèn luyện được bản lĩnh đầu tư, và hỗ trợ đưa ra các quyết định quan trọng trong công việc cũng như trong cuộc sống.
3.3 Tạo nhiều nguồn thu nhập
Đầu tư chứng khoán có thể nói là một kênh đầu tư tiềm năng để bạn có được nguồn thu nhập thụ động trong tương lai. Với số vốn ban đầu linh hoạt phù hợp với nhiều nhà đầu tư. Chỉ cần một khoản vốn nho nhỏ là bạn vẫn có thể tham gia đầu tư chứng khoán được.
Kết
Để những người chưa biết gì về chứng khoán cũng có thể bắt đầu đầu tư được, trên đây Cole đã hưỡng dẫn chi tiết cách đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu. Nếu bạn chưa bắt đầu đầu tư chứng khoán, hãy bắt đầu càng sớm càng tốt, kinh nghiệm đầu tư sẽ được tăng dần. Bởi vì đầu tư chứng khoán không đòi hỏi phải có quá nhiều vốn để đầu tư. Chỉ cần có mục tiêu, định hướng cụ thể, và đặc biệt là có một chiến lược đầu tư hiệu quả. Việc xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả là vô cùng quan trọng nếu bạn muốn có lợi nhuận lâu dài và ít rủi ro.
